SPK tebliği ile Forex'te yapılan düzenlemeler

     Sermaye piyasası kurulu 14.01.2016 tarihi itibariyle forex piyasalarına ilişkin yeni bir tebliğ yayınladı.Bu tebliğ esaslarına göre forex işlemlerine bazı değişiklikler ve düzenlemeler getirilmiştir.

   SPK’nın yayınladığı bu tebliğin en önemli amacı, müşterilerin şikayetleri üzerine mağduriyetlerini minimize etmek üzerinedir. Bilindiği gibi forex işlemleri yüksek kaldıraç imkanına sahip olduğu için içerisinde çeşitli riskler barındırmaktadır.

   Örneğin; müşteriler kaldıracın etkisiyle 100 usd gibi küçük bir bakiye ile de forex’te işlem yapabilmekte ancak herhangi bir ters fiyatlamada tüm parasını kaybedebilmektedir.Borsa’daki gibi, hisse senedini alıyım, fiyatı düşse dahi uzun yıllar elimde bekletirim gibi bir mantığı olmadığı için, bir anda yatırdığınız rakamın sıfırlandığına şahit olabilirsiniz. Stop out dediğimiz bu durumun bir çok hevesli, ancak tecrübesiz forex yatırımcısını mağdur ettiği söylenebilir.

   Türkiye’de forex işlemleri 2011 itibariyle regülasyona girmiş ve SPK denetimi altına alınmıştır.Bu tarihten itibaren yasal bir şekilde işlem sunan birçok aracı kurum aracılığı ile işlem hacimleri artmış, yatırımcılar üzerinde forex bilinci oluşmaya başlamıştır. Buna rağmen birçok yatırımcı hiç eğitim almadan, yeterli bilgiye sahip olmadan işlem yaptığı için yüksek oranda kayıp yaşamışlardır.

Yeni düzenleme sayesinde hesap açmayı düşünen yatırımcıların öncesinde deneme hesaplarında pratik yapması sağlanarak, bu kayıpların minimize edilmesi hedeflenmiştir.

Maddeler halinde SPK yeni tebliğ esaslarının önemli olanlarına değinelim;

Kaldıraç Oranı;

 TL, EURO, USD paritelerinin birbirlerine göre değişimleri ve ALTIN işlemleri max. 1:100 kaldıraç ile diğer tüm ürünler max. 1:50 olarak açılabilecek,

Örneğin;

USDTL de, EURUSD’da, EURTL’de ve ALTIN’da bakiyenizin max. 100 katı kadar işlem yapabileceksiniz.

GBPUSD, USDJPY, PETROL, EURCHF gibi diğer ürünlerde max. 50 kat işlem açılabilecek,

Teminat;

   Belirlenen 4 paritede(TL, EUR, USD, ALTIN) 1:100 kaldıraç oranını kullanabilmek için başlangıç teminatınızın min. 20,000TL veya muadili döviz cinsinden olması gerekiyor. Daha düşük miktarlarla başlangıç yaptıysanız eğer usdtl, eurtl,eurusd ve altın işlemlerinde max. 1:50, diğer ürünlerde max. 1:25 kaldıraç ile işlem yapabilirsiniz.

   Eğer işlemlerinizin devamında karla beraber toplam bakiyeniz 30,000TL yapıyorsa, ya da forex hesabınıza para yatırarak bakiyenizi 30,000TL’nin üzerine çıkardıysanız, kaldıraç oranınızı 4 paritede 1:100, diğerlerini 1:50 olarak artırabilirsiniz. Ancak burada dikkat edilmesi gereken konu, hesabınızdan para çekerseniz ve çektiğinizde bakiyeniz 20,000 TL’nin altına iniyorsa kaldıraç oranınızın düşürülebileceğidir.

Deneme Hesabı;

   Yeni hesap açmayı düşünen yatırımcılara hesap açımından önce en az 6 işgünü demo hesapta 50 işlem açma şartı getirildi. Bu sayede yatırımcılar deneme hesaplarını kullanarak, forex hakkında detaylı bilgi sahibi olacak, eğer forex işlemlerini kendi yatırım anlayışlarına uygun bulmuyorlarsa hesap açmadan piyasadan çekilebilecektir.

   Sanal para ile demo hesaplarını kullanarak dilediğiniz kadar işlem açıp, eğitim talep edebilir, forexin mantığını iyice öğrendikten sonra hesabınızı açtırabilirsiniz.

Kayıp kazanç oranlarının web sitesinde yayınlanması

  Tebliğden önce de birçok kurum web sitesinde bilgilendirme yapsada artık daha net ve güncel bir şekilde sitelerinde müşteri kar-zarar oranını, varsa teknik hataları, kotasyon sıkıntılarını anlık olarak paylaşmak durumunda bırakılmıştır. Kamuoyunu bu şekilde doğru bilgi ile bilgilendirmeleri, yatırımcıların işin mutfağında neler olduğunu öğrenip, ona göre davranmalarına katkı sağlayacaktır.

   Görüldüğü gibi mevzuat üzerinde değişiklik yapılan bu maddeler, daha çok tüketiciyi korumak ve kayıp oranını düşürmeyi amaçlamaktadır. Bu sayede şikayet oranlarının düşeceğini, kazançların artacağını öngörebiliriz.

   Başlangıçta bu değişikliklere karşı çıkan aracı kurumlar olsada , forex piyasasında bilinçli yatırımcıların yetişmesi, yüksek kaldıraç kullanmak için bakiyelerin artması aracı kurumlar açısından olumlu bir durumdur.Müşteriler gerçekten işlem yapmak istiyorlarsa hesap açacak, her iki taraf içinde gereksiz zaman ve maliyet kaybı önlenmiş olacaktır.

Değişen tebliğ esasları ile ilgili takıldığınız sorular varsa, yorumlar alanından iletebilirsiniz..

Forex nedir?

   Forex; İngilizce Foreign Exchange kelimelerinin kısaltılarak dünya finans piyalarında yerini almıştır.

Peki nedir forex, foreign exchange?

   Kelime anlamı, yabancı ülke paralarının değiş-tokuşu yani, iki döviz birimi arasındaki oranı temsil etmektedir.USDTL paritesi için doların TL karşısındaki değeri, EURUSD  paritesi için euronun dolar karşısındaki değeri anlamındadır.

   Nasıl bir bankada döviz alım satımı yapıyorsak, kuyumcudan altın alım satımı yapıyorsak, forex piyasasında da benzer şekilde ürün çiftlerinin alım satımı yapılmaktadır.Fakat diğer piyasalara nazaran birçok farklılık ve buna bağlı olarakta avantajları bulunmaktadır.

• Forex piyasalarının en büyük avantajı, hafta içi her gün 24 saat işlem yapılabiliyor olmasıdır. Günün her saati işlem açmak için piyasaya rahatlıkla ulaşmak yatırımcıların fırsatları anlık olarak değerlendirebilmesini sağlamaktadır.

• Bir diğer büyük avantajı ise Kaldıraç Oranlarıdır. Bu piyasada Türkiye için konuşursak bakiyenizin 100 katı kadar işlem yapabilmektesiniz. (Yurtdışı için bu rakam 500, 800 katına kadar çıkabilmekte)

Yani; forex hesabına 1000 TL yatırdığınızda bu rakamın 100 katı olan 100,000 TL ile işlem açıyor ve 100,000 TL’nin kar/zararını alıyorsunuz demektir.

Burada en çok sorulan soru eğer açtığım işlem 100,000 TL ise,  zarar ettiğimde yine aynı oranda zarar edip, borçlanıyor muyum sorusu.

Bu soruyu bir örnekle açıklayalım;

Örneğin; Forex hesabınıza 1000 TL yatırdığınızı ve 100 katı kadar yani 100,000 TL lik 2,90 kurdan usdtl alış işlemi yaptığınızı düşünelim. Bu durumda 100,000/2,90= 34,482 usd’ınız olur.

Eğer usdtl 2,91 olursa 34,482 usdx2,91= 100,342 TL yapar.

Aradaki fark 100,342- 100,000= 342 TL karınız var demektir.

Tersi durumda 2,90’den 2,89’a geldiğinde de yaklaşık 342 TL zararınız olmaktadır.

   Burada ki en önemli avantaj karınızın üst sınırı yok iken zararınız maximum hesaba yatırdığınız bakiye miktarı kadar olacaktır. Yukarıdaki örnekte bahsedilen, kur ne kadar düşerse düşsün siz maximum 1000 TL kaybeceğinizdir. Bu nedenle forex piyasasında borçlanma yoktur.

• Bir diğer avantajı; sadece Alış işlemlerinden değil, Satış işlemlerinden de kar elde edilebilmesidir.Yani, fiyatların yükseleceğini bekliyorsanız ALIŞ işlemi açarsınız, yükseldiğinde kazanırsınız. Eğer fiyatların aşağı yönlü düşüş göstermesini bekliyorsanız SATIŞ işlemi açarsınız. Fiyatlar düştüğünde kar elde etmiş olursunuz.

   Forex piyasalarına internet bağlantısı ile erişilebildiği için nete bağlanılabilen her cihazdan işlem yapılmakta, forex piyasası takip edilebilmektedir. Cep telefonundan, web üzerinden, şirket bilgisayarlarından dahi program yüklemeye gerek kalmadan platforma girip, işlem yapabilirsiniz.